[dr Dariusz Świerk] Jak widzisz przyszłość tradingu, biorąc pod uwagę rozwój technologii i zmiany na rynkach finansowych, wzrost nasycenia narzędziami AI. Czy jesteś na to gotowy? Czy jesteś częścią tej zmiany?

[Goverdhan Gajjala] Nie jestem zwolennikiem tych wszystkich wymyślnych rozwiązań technicznych w tradingu. Myślę, że sztuczna inteligencja będzie odgrywać większą rolę, ale to ludzie nadal będą decydować. Emocje takie jak strach i chciwość napędzają rynek, a maszyny tak naprawdę ich nie czują. Po prostu podążają za tym, do czego zostały zaprogramowane. Myślę więc, że handel pozostanie prawie taki sam, z ludźmi na czele. Z drugiej strony, wciąż jestem „nowy” w tej grze, bo handluję dopiero od trzech lat. Być może z czasem coś się zmieni.

Powiedziałeś wcześniej, że brałeś udział w konkursach tradingowych tylko po to, by zobaczyć, jak to jest. Nie spodziewałeś się, że zajmiesz pierwsze miejsce. Powiedz nam coś więcej na ten temat.

To mój pierwszy konkurs tradingowy, w którym wziąłem udział. Mistrzostwa USIC 2023. Miałem wtedy zaledwie 2 lata doświadczenia w day tradingu. Nie byłem wtedy zyskowny.

Czekaj, kiedy dołączyłeś do konkursu, nie byłeś zyskowny?

Nie, nie byłem zyskowny, do tego czasu byłem rentownym traderem. Nie traciłem zbyt wiele, ale jednocześnie nie byłem też zbyt zyskowny. Chciałem po prostu zobaczyć jak będzie wyglądała rywalizacja.

Marzyłem o wygraniu konkursu w przyszłości, więc chciałem posmakować, jak to jest brać udział w tym konkursie handlowym. W planach miałem nadzieję podjąć jeszcze większe wyzwania w przyszłości. Zdobycie pierwszego miejsca nie było czymś, czego się spodziewałem.

Było fajnie, ale czułem presję w połowie roku, kiedy szło mi już dobrze. Miałem 100% zwrotów, 200%, a potem znalazłem się w tabeli wyników. Kiedy zobaczyłem swoje nazwisko na liście traderów, którzy rywalizują, poczułem presję na późniejsze wyniki. To odbiło się na mnie. To było w pełni emocjonalne.

W następnym miesiącu straciłem około 40% konta. Musiałem zresetować swój sposób myślenia i wrócić ponownie. To była bardzo emocjonalna podróż rollercoasterem przez ostatni rok.

Z drugiej strony, udział w konkursie pomógł mi uświadomić sobie drzemiący we mnie potencjał, ponieważ potraktowałem go poważnie. W przeciwnym razie pewnie dzisiaj traktowałbym trading jako hobby, ale to poważny biznes, więc włożyłem w to wysiłek i mimo wielu emocjonalnych zmagań, ostatecznie się opłaciło.

Jak rozpocząłeś swoją przygodę z tradingiem? Co Cię do tego zmotywowało?

Moja przygoda z tradingiem była bardzo przypadkowa. Wszystko zaczęło się w 2020 roku, kiedy wybuchł COVID. Pracowałem zdalnie z domu i miałem trochę wolnego czasu. Wtedy właśnie znajomy pokazał mi trading. Będąc programistą, postanowiłem spróbować swing tradingu. Wydawało mi się, że to prosty sposób na zanurzenie rąk w wodach tradingu, pozwalający na składanie zleceń i sprawdzanie ich w dogodnym dla mnie momencie, następnego dnia albo nawet tygodnia.

Początkowo było to tylko hobby. Coś, czego nie traktowałem zbyt poważnie. Pomyślałem, że może uda mi się zarobić dodatkowy pieniądz. Potem zacząłem się w to zagłębiać, czytając i analizując wykresy. Za każdym razem, gdy miałem rację, odczuwałem euforię lub emocje mówiące, że podjąłem właściwą decyzję. A ilekroć się myliłem, czułem się okropnie.

Przyciągało mnie psychologiczne wyzwanie, jakie stanowił trading. Było to bardziej intensywne niż się spodziewałem, ale patrząc wstecz, uczyniło mnie to lepszym człowiekiem. Dzięki medytacji i zwiększonej samoświadomości nauczyłem się zarządzać swoimi emocjami nie tylko w tradingu, ale także w życiu. Jestem bardzo teraz świadomy siebie.

Zacząłem od niechcenia, nie zamierzając głęboko angażować się w trading. Zapisałem się do programu Marka Minerviniego, gdzie początkowo nie przynosiłem zysków. Ostatecznie przestawiłem się na day trading, doświadczając faz zyskowności, po których następowały niepowodzenia. Przez pierwsze dwa lata nie wychodziłem nawet na zero, ale też nie traciłem zbyt wiele, co było zachęcające. Stale się uczyłem. Następnie, w ciągu 6-8 miesięcy, sytuacja się odwróciła i doświadczyłem znacznej rentowności, zarabiając wtedy imponujące 800%.

Jak myślisz, co jest przyczyną tego nagłego sukcesu?

W żadnym wypadku nie był to sukces z dnia na dzień. Patrząc wstecz, ta podróż trwała trzy lata. Były niezliczone zmagania, dużo ciężkiej pracy i tak, były nawet wylane łzy. Jestem 43-letnią osobą odporną emocjonalnie, ale trading doprowadził mnie do granic możliwości. Nie było to więc nic nagłego. Wierzę, że to właśnie te zmagania utorowały mi drogę do sukcesu.

Pod względem tradingowym przypomina to przedłużający się okres konsolidacji, po którym następuje wybicie. Tak właśnie to widzę. To był sukces z dnia na dzień, którego osiągnięcie zajęło parę lat. Oto prawdziwa historia, która się za tym kryje

1. Szybkość i efektywność

Dane rynkowe mogą być analizowane w czasie rzeczywistym, co pozwala na szybkie reagowanie na zmieniające się warunki rynkowe. Algorytmy są w stanie przetworzyć i przeanalizować dane znacznie szybciej niż człowiek, a to może prowadzić do bardziej efektywnych decyzji inwestycyjnych.

2. Ograniczenie wpływu emocji na trading

Jedną z absolutnie największych przeszkód w skutecznym tradingu są emocje. Strach, chciwość czy nadmierna pewność siebie mogą prowadzić do błędnych decyzji. AI działa na podstawie danych i algorytmów, co ogranicza wpływ emocji na trading.

3. Przetwarzanie dużych ilości danych

Rynki generują ogromne ilości danych każdego dnia. Algorytmy mogą analizować te dane w poszukiwaniu wzorców i trendów. Dzięki temu traderzy mogą uzyskać przewagę konkurencyjną, identyfikując sygnały inwestycyjne wcześniej niż inni uczestnicy rynku.

4. Personalizacja strategii

Algorytmy mogą być dostosowane do preferencji i celów inwestycyjnych tradera. Można stworzyć indywidualne wskaźniki czy automaty. Dzięki temu możliwe jest tworzenie spersonalizowanych strategii tradingowych, które uwzględniają tolerancję na ryzyko, horyzont czasowy oraz inne czynniki.

“Opcja walutowa (ang. fx option, currency option) zwana także potocznie kontraktem opcyjnym jest rodzajem umowy które daje nabywcy opcji prawo (nie obowiązek) do kupna lub sprzedaży określonej ilości waluty w określonym terminie w przyszłości lub też w określonym czasie w przyszłości. Z tytułu uzyskania przez nabywcę prawa do zakupu określonej ilości waluty w określonym czasie, nabywca musi zapłacić sprzedającemu opcję określoną kwotę premii. Opcja jest więc swego rodzaju ubezpieczeniem dla kupującego za co musi on zapłacić on stosowną premię (z góry).” (investing.com)

Godziny pre-market to czas, kiedy inwestorzy mogą handlować akcjami przed oficjalnym otwarciem giełdy. Na przykład, w przypadku giełdy nowojorskiej (NYSE) regularne godziny handlu to od 9:30 do 16:00 czasu wschodniego (ET). Godziny pre-market rozpoczynają się zazwyczaj o 4:00 rano i trwają do 9:30 ET (w Polsce od 10:00 do 15:30 czasu polskiego).

Zalety handlu w godzinach pre-market:

1. Reakcja na wiadomości: Inwestorzy mogą reagować na wiadomości ekonomiczne, raporty zysków firm i inne istotne informacje, które pojawiają się przed otwarciem rynku.

2. Zarządzanie ryzykiem: Możliwość dostosowania pozycji przed otwarciem rynku pozwala inwestorom lepiej zarządzać ryzykiem, zwłaszcza jeśli spodziewane są duże ruchy cen.

3. Okazje inwestycyjne: Często w godzinach pre-market pojawiają się unikalne okazje do zakupu akcji po korzystnych cenach, zanim reszta rynku zacznie działać.

Wady handlu w godzinach pre-market:

1. Niska płynność: W godzinach pre-market zwykle występuje mniejsza liczba transakcji, co może prowadzić do większych spreadów (różnic między ceną kupna a sprzedaży) i trudności w realizacji zleceń po żądanych cenach.

2. Większa zmienność: Ze względu na mniejszą płynność, ceny akcji mogą być bardziej podatne na nagłe i znaczące wahania.

3. Ograniczony dostęp: Nie wszyscy brokerzy oferują handel w godzinach pre-market, a ci, którzy to robią, mogą wymagać specjalnych uprawnień lub dodatkowych opłat.

Geograficzna dywersyfikacja inwestycji polega na alokacji kapitału w aktywa znajdujące się w różnych krajach lub regionach świata. Może obejmować różnorodne instrumenty finansowe, takie jak akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne, nieruchomości czy surowce, które pochodzą z różnych części świata. Głównym celem tej strategii jest zmniejszenie ryzyka związanego z zależnością od jednego rynku oraz możliwość korzystania z różnorodnych szans inwestycyjnych, które mogą pojawić się w różnych regionach.

IndexGPT to narzędzie oparte na sztucznej inteligencji, które JPMorgan opracował w celu automatyzacji tworzenia i zarządzania indeksami inwestycyjnymi. Technologia ta wykorzystuje zaawansowane algorytmy uczenia maszynowego, aby analizować ogromne ilości danych rynkowych i na ich podstawie tworzyć zrównoważone portfele inwestycyjne. Celem jest maksymalizacja zysków przy jednoczesnym minimalizowaniu ryzyka, co jest osiągane poprzez dynamiczne dostosowywanie składu indeksu w odpowiedzi na zmieniające się warunki rynkowe.

Broker regulowany to taki, który działa pod nadzorem odpowiednich organów nadzorczych i przestrzega określonych przez nie przepisów i standardów. Organy te mają za zadanie zapewnić bezpieczeństwo i uczciwość rynków finansowych, chronić inwestorów oraz zapobiegać nadużyciom. Przykłady takich organów to Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) w Polsce, Financial Conduct Authority (FCA) w Wielkiej Brytanii czy Securities and Exchange Commission (SEC) w Stanach Zjednoczonych.

Aby broker mógł działać jako regulowany, musi spełniać szereg wymogów. Między innymi:

• Brokerzy muszą posiadać odpowiedni kapitał własny, który gwarantuje ich stabilność finansową i zdolność do wywiązania się z zobowiązań wobec klientów.
• Regulowani brokerzy są zobowiązani do regularnego składania raportów finansowych oraz informowania klientów o ryzykach związanych z inwestycjami.
• Środki klientów muszą być przechowywane na oddzielnych kontach niezależnie od środków własnych brokera, co chroni klientów w przypadku niewypłacalności brokera.
• Ochrona przed oszustwami: Regulowane podmioty muszą stosować procedury mające na celu wykrywanie i przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz innym formom oszustw finansowych. 
• W przypadku sporów między brokerem a klientem, regulowane podmioty muszą zapewnić dostęp do niezależnych mechanizmów rozwiązywania sporów.

Meme stocks to akcje spółek, które zyskują na popularności dzięki dyskusjom i memom w mediach społecznościowych. Często są to akcje spółek o niskiej kapitalizacji lub z problemami finansowymi, które nagle stają się przedmiotem zainteresowania inwestorów detalicznych. Wzrost cen tych akcji wynika często ze spekulacji oraz strachu przed pominięciem okazji (FOMO), a nie z rzeczywistych fundamentalnych czynników ekonomicznych.

Przykładami takich akcji są GameStop, AMC Entertainment i BlackBerry. W 2021 roku akcje tych firm gwałtownie wzrosły na wartości dzięki koordynowanym działaniom inwestorów detalicznych na platformach mediów społecznościowych, takich jak r/WallStreetBets na Reddit. Inwestorzy dzielili się analizami, strategiami i memami, co przyciągało uwagę i zachęcało innych do inwestowania.